صرافی eToro + امکان کپی مبادلات سایر افراد

صرافی ایتورو چیست؟

صرافی ایتورو با عنوان یک توسعه‌دهنده تکنولوژی مبادله مالی، سال 2007 توسط Yoni Assia و Ronen Assia بنیانگذاری شد و امروزه بیش از 13 میلیون کاربر در 140 کشور دارد. این صرافی برای معامله گران و سرمایه گذاران شرکتی و یا معامله گران با تجربه ارز دیجیتال مناسب می باشد. صرافی eToro به دلیل پلتفرمی با استفاده آسان و امکان کپی کردن معامله های سرمایه گذارانِ باتجربه، به صرافی‌ای برنده در دنیای کریپتو تبدیل شده است. به علاوه افراد با به اشتراک گذاشتن استراتژی های مبادلات خود می توانند تا پاداش های انحصاری دریافت کنند.

صرافی ایتورو و کپی ترید (CopyTrade)

ویژگی‌ای که صرافی eToro در آن بسیار تبحر دارد و معروف می باشد، اجازه تقلید کردن استراتژی های سایر سرمایه‌گذاران در مبادله می باشد. اشخاصی که تمایلی به مدیریت پول خود ندارند می توانند پروفایل‌های سایر معامله‌گران را بررسی کنند تا از تراکنش های سابق آنها اطلاعاتی کسب نمایند. portfolio و یا همان سبد خرید، بستری عمومی می باشد و به راحتی می توان آنها را آنالیز کرد. اطلاعاتی همچون معاملات هفتگی افراد، میانگین زمان نگهداری سرمایه و عملکرد بر روی نمودارها قابل بررسی و ارزیابی می باشد. 

حداقل میزان سرمایه گذاری در یک ترید، 200 دلار می باشد.  

مزایا و معایب صرافی eToro

هر پلتفرمی در هر زمینه ای می تواند مزایا و معایب خود را داشته باشد که با بررسی تمام آنها در این بخش باید تصمیم گرفت که برای چه شخصی مناسب است.

صرافی eToro، در 2007 بنیانگذاری شد و در دو سطح قضایی قانون گذاری شد تا آن را به بستری ایمن برای مبادلات فارکس و CFDها تبدیل کند.برای معامله ارزهای دیجیتال و کپی مبادلات بسیار عالی می باشد.دارای وب سایتی کاربر پسند است که کمک می کند تا کارایی آن بسیار راحت باشد.نسخه موبایلی آن، کار را برای سرمایه‌گذار های معمولی و تازه‌وارد راحت می کند.در تلاش است تا با بیش از 3 هزار نماد، دامنه بازار خود را گسترش دهد.بیمه غرامت تا سقف یک میلیون یورو را برای هر مشتری در اتحادیه اروپا، بریتانیا و استرالیا در نظر می گیرد.پاداش هایی برای اعضای باشگاه و سرمایه گذاران محبوب کنار می گذارد که به سطح بالاتری در پلتفرم رسیده اند.کارمزد کم برای مبادلات در نظر می‌گیرد.

در رابطه با معایب هم نکاتی را در اینجا آورده ایم که برای استفاده از هر پلتفرمی باید در نظر گرفت. صرافی eToro، 

معامله فارکس و CFD ها در ای‌تورو در مقایسه با رقبای دیگر به مراتب هزینه‌بر تر می باشد.مواد و ابزارهای تحقیقاتی سنتی در eToro در مقایسه با سایر رقبا، محدود است.استراتژی معاملات خودکار (الگوریتمی) در ای‌تورو پشتیبانی نمی شود.ابزار مبادلات تنها به برخی اعضای خاص باشگاه eToro که به سطح بالاتری رسیده اند، تعلق می گیرد.
امنیت صرافی eToro

ایتورو پلتفرمی کم ریسک در نظر گرفته می شود و امتیاز 93 از 99 را در رابطه با امنیت به خود اختصاص داده است. این صرافی به صورت عمومی مبادلات را انجام نمی دهد. به علاوه، دو سطح قانون گذاری قضایی دارد که بستری امن را برای مشتریان خود ایجاد می‌کند. کاربران به هنگام ورود به حساب خود می بایست دو مرحله را پشت سر بگذرانند؛ این فرایند ورود را کمی دشوار اما امنیت را بیشتر می‌کند.

کمیسیون‌ها و کارمزدها

این صرافی که یک کارگزار بازارساز می باشد، معمولا اسپرد یک pip در دلار آمریکا و یورو در نظر می گیرد که در این صنعت کمی بالا می‌باشد. با در نظر گرفتن هزینه های معاملاتی، افراد صرفاً بابت کپی معاملات سایر سرمایه گذاران از این پلتفرم استفاده می کنند.

1.حساب های VIP

ای‌تورو، باشگاه VIP با نام باشگاه ای‌تورو با پنج سطح عضویت از نقره تا الماس را ارائه می دهد. این سطح بندی ها به میزان باقی مانده حساب (بین 5,000 تا 250,000 دلار) بستگی دارد و پاداش‌ها و مزایا نیز به سطح عضویت آنها بر می گردد. امتیازات صرافی از میزان دسترسی تا Trading Central، تخفیف‌ در هزینه های برداشت و سپرده، مدیر حساب اختصاصی و چندین مزایای دیگر متغیر است.

2.برنامه محبوب سرمایه گذاری

برنامه “Popular Investor” مختص معامله‌گرانی می باشد که به سایر سرمایه‌گذاران امکان کپی برداری از استراتژی‌های خود را می دهند. این برنامه به چهار طح تقسیم می شود؛ از کادت (کارآموز) تا نخبه که به تریدر‌ها امکان بدست آوردن مزایا را می دهد. کاربران به منظور کسب سطح کادت می بایست بیش از 1,000 دلار در حساب خود داشته باشند، 500 دلار از دارایی مشتری جذب کنند که از استراتژی آنها استفاده کرده اند و حداقل به مدت دو ماه امتیاز ریسک کمتر از 7 را کسب نمایند. مزایای “سرمایه‌گذاران محبوب” شامل تخفیف‌های اسپرِد، درآمدهای ماهانه می شود؛ حتی برای اشخاصی که به وضعیت نخبه رسیده اند این امکان وجود دارد تا کارمزدها را مدیریت کنند.

3.مبادله رمزارزها

در کل هزینه‌های مبادلات رمزارزی در صرافی eToro نزدیک به هزینه های میانگین صنعت می باشد. کاربران بابت هر خرید و یا فروشی می بایست کارمزد ثابت 1% را در هر دو طرف مبادله (هنگام باز کردن و یا بستن) پرداخت کنند. هزینه‌ی تبدیل کریپتو به گریپتو در این صرافی 0.1 درصد می باشد. چنانچه شخصی قصد داشته باشد تا بسیار متمرکز بر روی مبادله رمزارزها کار کند، پلتفرم eToroX به مراتب از کارمزد پایین‌تری برخوردار می باشد. اما در نظر بگیرید که این پلتفرم از مبادلات CFD پشتیبانی نمی کند و بازارهایی که در خود ای‌تورو ارائه می شوند ممکن است تا در دسترس نباشند.

برای انتقال و سپرده‌گذاری هیچ کارمزدی وجود ندارد اما کارمزد تبدیل برای تبدیل سرمایه‌ها به دلار اعمال می‌شود که احتمال بالا بودن آن وجود دارد.

اپلیکیشن‌های مبادله، نسخه موبایل

تجربه کاربری این صرافی در نسخه موبایلی بینظیر است. تقریبا می توان گفت که هر دو نسخه موبایلی و تحت وب صرافی ویژگی های همسانی را ارائه می دهند. دو نوع اپلیکیشن با نام های eToro و eToro Money وجود دارد که بر روی تلفن های همراه با هر دو سیستم عامل اجرا می شوند. از لحاظ کارایی باید گفت که نسخه اندروید آن حسی مشابه وب‌سایت را ایجاد می کند.

نمودار ها درست همانند نسخه تحت وب بر روی تلفن‌های همراه نیز پیاده‌سازی می شوند و تنها تفاوتی که دارد کم بودن شاخص های گوشی (5) به نسبت وب‌سایت (67) می باشد. نکته دیگر کیف پول‌های ارزهای دیجیتتال می باشد. کیف پول ای تورو با نام eToro Money اپلیکیشن موبایل می باشد که کاربران می توانند سپرده‌گذاری و یا برداشت از حساب را در آن انجام دهند. دارایی های دیجیتالی توسط eToroX نگهداری می شوند که حکم کلیدهای خصوصی حساب شما را دارد.

نحوه ایجاد حساب در صرافی eToro

فرایند ایجاد حساب در صرافی رایگان می باشد و کاملاً به صورت دیجیتالی انجام می‌شود. به علاوه سرعت ثبت نام نیز بالا است. ثبت نام با استفاده از حساب ایمیل، گوگل و یا فیس‌بوک شروع می شود. کاربر بلافاصله می تواند به پلتفرم مبادله دست یابد و با نمونه حساب ارائه شده تا 100,000 دلار مبادله انجام دهد. در صورت علاقه کاربر به ادامه دادن با پول واقعی، فرایند احراز هویت می‌بایست انجام شود: شرایط احراز هویت به گونه ای می‌باشد که مدارک لازم باید آپلود شوند؛ کپی کارت ولی و یا پاسپورت به علاوه قبض آب و برق و یا فیش بانکی. 

ارز پایه ی حساب در eToro

ای‌تورو تنها به حساب‌های دلار آمریکا اجازه فعالیت می‌دهد؛ به این معنا که سایر ارزها ممکن است تا در خود پلتفرم به دلار آمریکا تبدیل شوند. به عنوان مثال اگر سپرده شما در انتقال بانکی به یورو باشد، کارمزد تبدیل 50 پیپ (pip) را بر روی سرمایه اعمال می‌کند که به عبارتی 0.46 درصد سپرده می‌شود و عین همین کامزد را به هنگام برداشت از حساب (به یورو) برای کاربر در نظر می‌گیرد. از طرفی می‌توان در خود بانک، سپرده را به دلار تغییر داد (با همان کارمزد بانک) و سپس به حساب انتقال داد. 

نحوه انتقال پول و سپرده‌گذاری در صرافی ای‌تورو

گزینه های بسیاری برای سپرده‌گذاری وجود دارد، اما تمام آنها در همه کشورها قابل اجرا نمی‌باشد:

انتقال بانکیکارت اعتباریPayPalSkrillNetellerUnionPay چینیKlarna / Sofort Banking

برخی از کشورها تنها انتقال بانکی را برای سپرده اولیه می‌پذیرند و از سر‌ی‌های بعدی کیف پول‌‌های الکترونیکی نیز پذیرفته می‌شوند. انتقال بانکی ممکن است 4 الی 7 روز کاری طول کشد و سقفی هم ندارند. در نقطه مقابل، انتقال با کارت بانکی و کیف پول‌های الکترونیکی در لحظه انجام می‌شوند و محدودیتی 40,000/ 10,000/ 30,000 دلاری در هر تراکنش وجود دارد. برای انتقال و سپرده‌گذاری هیچ کارمزدی وجود ندارد اما کارمزد تبدیل برای تبدیل سرمایه‌ها به دلار اعمال می‌شود که احتمال بالا بودن آن وجود دارد.

انتقال سرمایه و سپرده به صرافی تنها از حساب هایی با نام صاحب اکانت انجام می‌شود.

نحوه برداشت از حساب در صرافی ای‌تورو

صرافی eToro کارمزد 5 دلاری بابت هر برداشت اعمال می‌کند که در مقایسه با سایر کارگزارهای CFD زیاد می‌باشد. به علاوه به هنگام برداشت از حساب، حداقل 30 دلار باید برداشت شود. گزینه های برداشت از حساب درست همانند سپرده‌گذاری می‌باشد و در هر زمانی مشتری قادر می‌باشد تا سپرده خود را برداشت کند. این گزینه ها همانند سایر کارگزارهای CFD شامل انتقال بانکی، credit/debit card و یا electronic wallets می شوند. مراحل برداشت را باهم مرور می‌کنیم:

ابتدا بر روی گزینه “Withdraw Funds” کلیک کنید.سپس مبلغی را که قصد دارید برداشت کنید، به دلار وارد نمایید.فرم برداشت الکترونیک را در صورت نیاز پر کنید.در آخر گزینه “Submit” را انتخاب نمایید.

پولی را که برداشت می کنید، تنها به حسابی که به نام شما باشد می توان انقال داد.

خدمات مشتری صرافی eToro

صرافی ای‌تورو در هر دو نسخه‌ی موبایلی و تحت وب، با 21 زبان پشتیبانی و خدمات ارائه می‌دهد. در خود وبسایت eToro گزینه‌ی تیکتینگ وجود دارد که کاربران ایرادات و یا سؤال‌های خود را در آنجا تایپ می‌کنند و منتظر پاسخ می‌مانند. سؤال های ساده را ممکن است تا ظرف 48 ساعت پاسخ دهند اما در صورت موارد پیچیده تر احتمال هفته ها نیز وجود دارد.

چت آنلاین نیز از سایر ویژگی‌های این صرافی می‌باشد اما در حال حاضر تنها برای اعضای باشگاه قابل استفاده است. 

قوانین مالیاتی برای سود حاصل از مبادلات در صرافی

هر سود و درآمدی که از طریق صرافی ای‌تورو بدست می‌آید مشمول مالیات می‌شود. منتهی چگونگی و میزان مالیات به منطقه و کشور محل سکونت افراد بستگی دارد.

تفاوت صرافی eToro و Coinbase

هر کدام از صرافی‌ها ویژگی‌های مخصوص خود را دارند که کاربران می‌بایست با بررسی آنها بهتربن گزینه را انتخاب کنند. در کل نمی توان گفت که کدام بهتر است؛ کوین‌بیس گزینه‌های کریپتویی بیشتری را در اختیار کاربران خود می‌گذارد اما کارمزد بالاتری را هم اعمال می‌کند. ای‌تورو امکان کپی تراکنش‌های سایر سرمایه‌گذاران را به افراد می‌دهد. 

منبع: صرافی eToro + امکان کپی مبادلات سایر افراد

ساتوشی Satoshi چیست؟

ساتوشی کوچکترین واحد ارز دیجیتال بیت کوین است. این نام از ساتوشی ناکاموتو، بنیانگذار(های) پروتکل مورد استفاده در بلاک چین و ارز دیجیتال بیت کوین گرفته شده است. نسبت ساتوشی به بیت کوین 100 میلیون ساتوشی به یک بیت کوین است.

درک بهتر ساتوشی

ساتوشی نشان دهنده صد میلیونیم بیت کوین است. از آنجایی که ارزش بیت کوین به صورت تصاعدی افزایش یافته است، برای تراکنش‌های کوچک‌تر به ارزش‌های کوچک‌تری نیاز است. اسکناس‌های کوچک انجام تراکنش‌های بیت‌کوین را آسان‌تر می‌کنند و در عین حال برای مردم قابل خواندن هستند. به عنوان مثال، اگر یک کالای 100 دلاری را با یک بیت کوین خریداری کرده باشید، ممکن است شارژ شما به صورت 0.00210028 BTC یا 210028 ساتوشی باشد (اگر BTC برابر با 47612.81 دلار باشد). در این مثال، درک ساتوشی آسان تر است.

 نام ساتوشی از کجا آمده است؟

ساتوشی برگرفته از نام ساتوشی ناکاموتو، شخص (یا افراد) ناشناسی است که در سال 2008 مقاله سفیدی را منتشر کرد که توسعه ارز دیجیتال بیت کوین را آغاز کرد. وایت پیپر، «بیت کوین: یک سیستم نقدی الکترونیکی همتا به همتا»، استفاده از شبکه همتا به همتا را به عنوان راه حلی برای مشکل خرج مضاعف که در مفاهیم قبلی ارزهای دیجیتال وجود داشت، توصیف کرد.

خرج مضاعف چیست؟

یک اسکناس فیزیکی یا سکه فقط می تواند در یک مکان وجود داشته باشد. بنابراین، نمی توانید از آن برای دو تراکنش استفاده کنید. یک نفر ارز کالای فیزیکی را دریافت می کند و دیگری آن را از دست می دهد. وقتی می‌توانید دو برابر هزینه کنید، می‌توانید در ازای کالا یا خدمات، کالایی را به شخصی بدهید و دوباره از آن برای معامله دیگری استفاده کنید. سیستم همتا به همتا و تأیید تراکنش یا مکانیسم اجماع، مشکل انتقال مالکیت یک ارز دیجیتال را حل کرد تا کاربر نتواند یک کالا را دو بار خرج کند.

استفاده از Satoshi

در حالی که بیت کوین و ساتوشی بخشی از یک جفت ارز اصلی نیستند، می توانند به ارزهای دیگر و از آن تبدیل شوند. صرافی‌های ارزهای دیجیتال به شما این امکان را می‌دهند که بین فیات و ارزهای دیجیتال تبدیل یا معاملات دیگری انجام دهید. به طور کلی، معاملات شامل واریز دلار، پوند یا ارزهای دیگر به حسابی در یکی از صرافی ها است. پول به ساتوشی یا بیت کوین تبدیل می‌شود، جایی که می‌توانید از آن‌ها در بازرگانی که آنها را به عنوان پرداخت می‌پذیرند استفاده کنید. همه تاجران آنلاین همه یا هر شکلی از ارزهای دیجیتال را نمی پذیرند. مطمئن شوید که در مورد بازرگانی که می خواهید از ساتوشی و بیت کوین خود استفاده کنید تحقیق کنید و مطمئن شوید که آنها، آنها را می پذیرند.

ساتوشی چه تفاوتی با سایر فرقه های دیجیتال دارد؟

بسیاری از ارزهای رمزنگاری شده از فرقه‌های مخصوص به ترجیحات طراح خود استفاده می‌کنند. به عنوان مثال، بیت کوین تنها از ساتوشی به عنوان یک نام استفاده می کند، در حالی که اتریوم از چندین نام استفاده می کند. هر دو نسخه انجام تراکنش‌ها را در مقادیری که با ارزش بازار ارز برابری نمی‌کنند آسان‌تر می‌کنند، اما اگر شما تازه کار هستید، تفاوت آن‌ها در فرقه‌ها می‌تواند گیج‌کننده باشد.

ERC-20

ارزهای رمزپایه و سیستم بلاک چین محبوب اتریوم مبتنی بر استفاده از توکن هایی است که می توان آنها را خرید، فروخت یا معامله کرد. اتریوم در سال 2015 راه‌اندازی شد و از آن زمان به یکی از نیروهای محرکه محبوبیت ارزهای دیجیتال تبدیل شده است. در سیستم اتریوم، توکن‌ها طیف متنوعی از دارایی‌های دیجیتالی مانند کوپن‌ها، IOU یا حتی اشیاء ملموس در دنیای واقعی را نشان می‌دهند. در اصل، توکن های اتریوم قراردادهای هوشمندی هستند که از بلاک چین اتریوم استفاده می کنند.

ERC-20، یکی از مهم ترین توکن های اتریوم با نام ERC-20 شناخته می شود. ERC-20 به عنوان استاندارد فنی ظاهر شده است. برای همه قراردادهای هوشمند در بلاک چین اتریوم برای پیاده‌سازی توکن استفاده می شود و فهرستی از قوانینی را ارائه می دهد که همه توکن های مبتنی بر اتریوم باید از آنها پیروی کنند.

ERC-20 از برخی جهات شبیه بیت کوین، لایت کوین و هر ارز دیجیتال دیگری است. توکن های ERC-20 دارایی های مبتنی بر بلاک چین هستند که دارای ارزش هستند و می توانند ارسال و دریافت شوند. تفاوت اصلی این است که به جای اجرا بر روی بلاک چین، توکن های ERC-20 در شبکه اتریوم صادر می شوند.

ERC-20 فهرست مشترکی از قوانین را تعریف می کند

از 24 مارس 2022، حدود 508074 توکن سازگار با ERC-20 در شبکه اصلی اتریوم وجود دارد. ERC-20 اهمیت حیاتی دارد. فهرست مشترکی از قوانینی را تعریف می کند که همه توکن های اتریوم باید به آن پایبند باشند. برخی از این قوانین شامل نحوه انتقال توکن ها، نحوه تایید تراکنش ها، نحوه دسترسی کاربران به داده های مربوط به یک توکن و کل عرضه توکن ها است.

در نتیجه، این توکن خاص به توسعه دهندگان از همه نوع قدرت می دهد تا به طور دقیق نحوه عملکرد توکن های جدید در سیستم بزرگتر اتریوم را پیش بینی کنند. این کار تعیین شده برای توسعه دهندگان را ساده می کند.

آنها می توانند کار خود را ادامه دهند و بدانند که هر پروژه جدید هر بار که یک توکن جدید منتشر می شود نیازی به بازسازی مجدد نخواهد داشت، تا زمانی که توکن از قوانین پیروی کند. این انطباق نیز ضروری است. سازگاری بین بسیاری از توکن های مختلف صادر شده در اتریوم را تضمین می کند.

خوشبختانه، اکثریت قریب به اتفاق توسعه‌دهندگان توکن مطابق با قوانین ERC-20 هستند، به این معنی که اکثر توکن‌هایی که از طریق عرضه اولیه کوین اتریوم منتشر می‌شوند، مطابق با ERC-20 هستند.

بسیاری از ارزهای دیجیتال معروف از استاندارد ERC-20، از جمله Maker (MKR)، نشانه توجه اولیه (BAT)، Augur (REP) و OmiseGO (OMG) استفاده می کنند. اگر قصد خرید هر ارز دیجیتالی را دارید که به عنوان توکن ERC-20 صادر می شود، باید کیف پولی هم داشته باشید که با این توکن ها سازگار باشد. خوشبختانه، چون توکن های ERC-20 بسیار محبوب هستند، گزینه های مختلفی برای کیف پول ها وجود دارد.

بلاکچین اتریوم (Ethereum) و ویژگی های آن

نکات مهمسیستم رمزارز و بلاک چین محبوب شناخته شده به نام اتریوم بر اساس استفاده از توکن هایی است که می توان آنها را خرید، فروخت یامعامله کرد.یکی از مهم ترین توکن ها ERC-20 نام دارد که به عنوان استاندارد فنی مورد استفاده برای همه قراردادهای هوشمند در بلاک چین اتریومبرای پیاده‌سازی توکن ظاهر شده است.بسیاری از ارزهای دیجیتال معروف از استاندارد ERC-20 از جمله Maker (MKR)، نشانه توجه اولیه (BAT)، Augur (REP) و شبکه OMG استفاده می کنند.

ERC-20 شش تابع کدگذاری پیاده‌سازی مختلف را به نفع سایر توکن ها در سیستم اتریوم تعریف می کند.

از نظر کدگذاری پیاده‌سازی برای توکن های ERC-20، شش تابع کدگذاری اساسی عبارتند از:

عرضه کل تعادل کمک هزینه منتقل کردن تایید انتقال از این توابع کد برای پیاده‌سازی کاربر/توکن، به‌ویژه در تعیین مقدار توکن‌های در گردش، ذخیره و برگرداندن موجودی‌ها، درخواست‌های انتقال و برداشت و اعطای تأییدیه، و موافقت با نقل و انتقالات خودکار، یکپارچه هستند.

در مجموع، این مجموعه ای از توابع و سیگنال ها تضمین می کند که توکن های اتریوم از انواع مختلف، همه به طور یکسان در هر مکانی در سیستم اتریوم عمل می کنند. به این ترتیب، تقریباً تمام کیف پول‌های دیجیتالی که از ارز اتر پشتیبانی می‌کنند، از توکن‌های مطابق با ERC-20 نیز پشتیبانی می‌کنند.

عرضه کوین اولیه (ICO):

معادل صنعت ارزهای دیجیتال با عرضه اولیه عمومی (IPO) است. شرکتی که به دنبال جمع‌آوری پول برای ایجاد یک کوین، برنامه یا سرویس جدید است، می تواند یک ICO را به عنوان راهی برای جمع‌آوری سرمایه راه‌اندازی کند.

سرمایه‌گذاران علاقه‌مند می‌توانند برای دریافت یک توکن ارز دیجیتال جدید صادر شده توسط شرکت، یک پیشنهاد کوین اولیه خریداری کنند. این توکن ممکن است دارای برخی کاربردهای مرتبط با محصول یا خدماتی باشد که شرکت ارائه می دهد، یا ممکن است فقط نشان دهنده یک سهم در شرکت یا پروژه باشد.

چگونه یک پیشنهاد کوین اولیه (ICO) کار می کند‌:

زمانی که یک پروژه ارز دیجیتال می‌خواهد از طریق ICO پول جمع‌آوری کند، اولین قدم سازمان‌دهندگان پروژه این است که تعیین کنند چگونه آن را ساختار خواهند داد.

ICO ها را می توان به چند روش مختلف ساختار داد، از جمله:

عرضه ایستا و قیمت ثابت: یک شرکت می تواند یک هدف یا محدودیت بودجه خاصی را تعیین کند، به این معنی که هر توکن فروخته شده در ICO دارای قیمت از پیش تعیین شده است و کل عرضه توکن ثابت است.

عرضه ایستا و قیمت پویا: یک ICO می‌تواند یک عرضه ثابت از توکن‌ها و یک هدف تأمین مالی پویا داشته باشد، این بدان معناست که مقدار وجوه دریافتی در ICO قیمت کلی هر توکن را تعیین می‌کند.

عرضه پویا و قیمت ثابت: برخی از ICOها عرضه توکن پویا اما قیمت ثابت دارند، به این معنی که میزان سرمایه دریافتی تعیین کننده عرضه است.

این پروژه در مورد چیست:نیازی که پروژه پس از اتمام انجام می شودپروژه به چه مقدار پول نیاز داردبنیانگذاران چه تعداد از توکن های مجازی را حفظ خواهند کردچه نوع پرداختی (چه ارزها) پذیرفته می شودمدت زمان اجرای کمپین ICOچه کسی می تواند یک ICO راه‌اندازی کند:

هر کسی می تواند یک ICO راه‌اندازی کند. در حال حاضر با مقررات بسیار کمی در مورد ICOها در ایالات متحده، هر کسی که می تواند به فناوری مناسب دسترسی داشته باشد، آزاد است تا یک ارز دیجیتال جدید راه‌اندازی کند.

اما این فقدان مقررات همچنین به این معنی است که ممکن است کسی هر کاری که لازم است انجام دهد تا شما را متقاعد کند که ICO قانونی دارد، و سپس با پول فرار کند. از بین همه راه‌های ممکن برای تأمین مالی، یک ICO احتمالاً یکی از ساده‌ترین راه‌ها برای راه‌اندازی به عنوان کلاهبرداری است.

ملاحظات ویژه:

فعالیت ICO در سال 2019 به طور چشمگیری شروع به کاهش کرد، تا حدی به دلیل منطقه خاکستری قانونی که ICOها در آن زندگی می کنند. سرمایه گذاران می توانند تحقیق کنند و ICOهایی را پیدا کنند که در آن شرکت کنند، اما هیچ راه مطمئنی برای اطلاع از آخرین پیشنهادات اولیه کوین وجود ندارد. هیچ تضمینی وجود ندارد که سرمایه‌گذار هنگام سرمایه‌گذاری در یک ICO در معرض کلاهبرداری قرار نگیرد.

برای کمک به جلوگیری از کلاهبرداری ICO می توانید:

اطمینان حاصل کنید که توسعه دهندگان پروژه می توانند به وضوح اهداف خود را تعریف کنند. ICOهای موفق معمولاً اوراق سفید ساده و قابل درک با اهداف واضح و مختصر دارند. به دنبال شفافیت باشید سرمایه گذاران باید از شرکتی که ICO را راه‌اندازی می کند، انتظار شفافیت 100% داشته باشند.

شرایط و ضوابط قانونی ICO را مرور کنید. از آنجایی که رگولاتورهای سنتی عموماً بر این فضا نظارت ندارند، مسئولیت سرمایه‌گذار است که از قانونی بودن ICO اطمینان حاصل کند.

بررسی کنید که وجوه ICO در یک کیف پول امانی ذخیره شده است. این نوع کیف پول به کلیدهای دسترسی چندگانه نیاز دارد که محافظت مفیدی را در برابر کلاهبرداری فراهم می کند.

عرضه کوین اولیه (ICO) در مقابل عرضه اولیه (IPO):

عرضه اولیه سهام باعث افزایش سرمایه برای شرکت هایی می شود که در حال تبدیل شدن به سهام هستند و منجر به توزیع سهام شرکت بین سرمایه گذاران می شود. برای ICOها، شرکت‌های ارز دیجیتال از طریق فروش کوین یا توکن، سرمایه جمع‌آوری می‌کنند. در هر دو مورد، سرمایه‌گذاران، چه در مورد شرکت و چه در مورد ارز دیجیتال، خوش‌بین هستند و بر اساس برخی اعتقاد به افزایش ارزش دارایی در طول زمان سرمایه‌گذاری می‌کنند.

تفاوت اصلی بین ICO و عرضه اولیه سهام در این است که سرمایه گذاری در یک ICO، سهام مالکیت شما را در پروژه یا شرکت ارز دیجیتال تضمین نمی کند. شرکت‌کنندگان ICO در حال قمار هستند که ارزش یک ارز بی‌ارزش در حال حاضر بعداً بالاتر از قیمت خرید اصلی‌اش افزایش می‌یابد.

یکی دیگر از ملاحظات دیگر این است که شما معمولاً برای سرمایه گذاری در ICO نیاز به داشتن یک ارز دیجیتال دیگر دارید. از آنجایی که توکن‌های جدید صادر شده در یک ICO اغلب فقط با استفاده از یک ارز دیجیتال معتبر مانند بیت‌کوین قابل خریداری هستند.

سرمایه‌گذاران ICO باید از قبل دو کیف پول رمزنگاری داشته باشند:یک کیف پول رمزنگاری برای ذخیره ارز دیجیتال دیگری مانند بیت کوین یا اتریومیک کیف پول رمزنگاری اضافی برای نگهداری توکن یا ارز فروخته شده برای ICO

هزینه های تراکنش چیست؟

هزینه های تراکنش تمام هزینه هایی است که در فرآیند و تکمیل معامله انجام می شود. اینها شامل تمام هزینه های انجام شده در طول یک معامله تجاری مانند هزینه های قانونی، هزینه های ارتباطی می شود. هزینه های تراکنش، پرداخت هایی است که بانک ها و کارگزاران برای نقش خود از خریداران و فروشندگان دریافت می کنند.

با توجه به افزایش رقابت و کاهش شفافیت بازار، توجه به هزینه های مبادله اهمیت بیشتری پیدا کرده است. در واقع، هزینه های مبادله یک عامل مهم در تصمیم گیری در مورد تولید یا خرید یک محصول است.

 درک هزینه های تراکنش

هزینه های معامله برای خریداران و فروشندگان، پرداخت هایی است که بانک ها و معامله گران برای نقش خود دریافت می کنند.

هزینه های تراکنش برای سرمایه گذاران مهم است زیرا یکی از عوامل کلیدی تعیین کننده بازده خالص است. هزینه‌های تراکنش بازدهی را کاهش می‌دهد و در طول زمان، هزینه‌های بالای تراکنش می‌تواند به معنای از دست رفتن هزاران دلار باشد، نه تنها از خود هزینه‌ها، بلکه به این دلیل که هزینه‌ها میزان سرمایه در دسترس برای سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهند. کارمزدها، مانند نسبت هزینه های صندوق سرمایه گذاری مشترک، همین اثر را دارند. طبقات مختلف دارایی دارای محدوده های متفاوتی از هزینه ها و کارمزدهای معاملات استاندارد هستند. در صورت مساوی بودن، سرمایه‌گذاران باید دارایی‌هایی را انتخاب کنند که هزینه‌های آن‌ها برای انواع آنها در پایین‌ترین حد باشد.

 حذف هزینه های معاملات

وقتی هزینه های مبادله کاهش می یابد، اقتصاد کارآمدتر می شود و سرمایه و نیروی کار بیشتری برای تولید ثروت آزاد می شود. تغییری با این ماهیت بدون دردسرهای فزاینده اتفاق نمی افتد، زیرا بازار کار باید با محیط جدید خود سازگار شود.

یکی از انواع هزینه های تراکنش، مانعی برای ارتباطات است. وقتی یک فروشنده و خریدار کاملاً منطبق با وسایل ارتباطی مطلقاً صفر باشند، هزینه های مبادله یک معامله بسیار زیاد است که نمی توان بر آن غلبه کرد. بانک از طریق پیوند پس‌انداز با سرمایه‌گذاری نقش واسطه را ایفا می‌کند و اقتصاد شکوفا درآمد بانک را برای هزینه تراکنش جمع‌آوری اطلاعات و پیوند طرفین توجیه می‌کند.

در اصل، قیمت بسیاری از کالاها و خدمات به دلیل کاهش موانع ارتباطی بین افراد روزمره کاهش یافته است. خرده‌فروشان و بازرگانان با جفت کردن مصرف‌کنندگان و تولیدکنندگان، نقش واسطه‌ها را نیز ایفا می‌کنند. صنعت خرده‌فروشی نیز در سال‌های اخیر متزلزل شده است و شرکت تجارت الکترونیک Amazon.com در امتیاز ترکیبی بر اساس دارایی‌ها، درآمدها و ارزش بازار از غول‌های سنتی مانند Kohl’s و Macy’s عبور کرده است.

مفهوم و کاربرد نرخ هش یا هش ریت (Hashrate)

هش ریت (نرخ هش) معیاری از کل توان محاسباتی است که توسط یک شبکه ارز دیجیتال اثبات کار برای پردازش تراکنش‌ها در یک بلاک چین استفاده می‌شود. همچنین می‌تواند معیاری باشد برای اینکه ماشین‌های استخراج‌کننده ارز دیجیتال با چه سرعتی این محاسبات را تکمیل می‌کنند. می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا سلامت و امنیت شبکه یک ارز دیجیتال را بسنجند. نرخ هش با تعداد محاسبات در ثانیه اندازه گیری می شود که می تواند به اندازه کوئنتیلیون ها باشد.

ماینرها از رایانه ها برای اجرای محاسبات روی مسائل پیچیده ریاضی بر اساس داده های تراکنش استفاده می کنند. این سیستم ها در هر ثانیه میلیون ها یا تریلیون ها حدس می زنند که راه حل این معماها چه می تواند باشد. اینها کدهای هش، الفبایی و عددی هستند که به طور تصادفی برای شناسایی یک داده واحد و منحصر به فرد قرار می گیرند.

هدف این است که اولین ماینری باشیم که بلوکی از داده‌های تراکنش را ارائه می‌کند که حاوی راه‌حل صحیح است و تمام معیارهایی را که معتبر تلقی می‌شود، برآورده می‌کند. هش‌های معتبر در شبکه‌های اثبات کار باید توس

ط سایر ماینرها با اندازه‌گیری اینکه آیا مقدار مناسبی از توان محاسباتی برای تولید هش استفاده شده است، احراز هویت شوند. هنگامی که بلوک اعتبار سنجی شد، به زنجیره اضافه می‌شود و ماینر پاداشی به صورت ارز دیجیتال تازه ساخته شده دریافت می‌کند.

هش ریت می تواند تعداد افراد یا نهادهای موجود در جهان را که در فرآیند استخراج شرکت می کنند، نشان دهد. بنابراین، هرچه افراد بیشتری بیت کوین استخراج کنند، هش ریت بالاتری دارد.

طول عمر استخراج یک سکه برای بیت کوین، پاداش های بلوک هر 210/000 بلاک یا تقریباً هر چهار سال یکبار به نصف کاهش می یابد. از سال 2021، ماینرها هر بار که یک بلوک جدید استخراج می کنند، 6.25 بیت کوین دریافت می کنند. انتظار می رود نصف شدن بعدی بیت کوین در سال 2024 رخ دهد و پاداش بلاک بیت کوین به 3.125 بیت کوین در هر بلوک کاهش یابد. دش یکی دیگر از ارزهای دیجیتال قابل استخراج است که در هر 210/240 بلاک، 7.14 درصد پاداش بلاک خود را کاهش می دهد، در حالی که لایت کوین در هر 840/000 بلاک، پاداش خود را به نصف کاهش می دهد.

بیت‌کوین و اتریوم، دو ارز دیجیتال بزرگ در جهان، در حال حاضر از اثبات کار برای تایید بلوک‌های تراکنش قبل از اضافه شدن به بلاک چین استفاده می‌کنند. سایر ارزهای دیجیتال از جمله بیت کوین کش، بیت کوین اس وی، دوج کوین، لایت کوین و مونرو نیز از اثبات کار استفاده می کنند.

اتریوم در حال برنامه‌ریزی است تا در سال 2022 از اثبات کار به سیستم اثبات سهام خارج شود. اینجاست که ماینرها مقداری توکن را متعهد می‌شوند تا شانس انتخاب شدن برای نوشتن بلوک بعدی در زنجیره به جای اجرای یک رقابت کنید تا اولین کسی باشید که یک هش معتبر تولید می کند.

چرا هش ریت در ماینینگ مهم است؟

فرآیند استخراج، که شامل حل پازل‌های محاسباتی پیچیده توسط ماینرها برای اضافه کردن بلوک‌ها در بلاک چین است، به شبکه ایمن‌تر منجر می‌شود و مختل کردن شبکه برای عوامل مخرب سخت تر می شود.. علاوه بر این، ماینرها انگیزه ای برای استخراج دارند. هر بار که یک بلوک جدید استخراج می شود، به آنها تعداد سکه های رایگان از پیش تعیین شده پاداش داده می شود. این سیستم پاداش برای ماینرها تضمین می کند که همیشه سکه های جدیدی به اقتصاد بیت کوین اضافه می شود و در عین حال یکپارچگی شبکه بلاک چین را حفظ می کند.

برای ماینرها، قیمت بالای بیت کوین به معنای پاداش بیشتر از کارمزد تراکنش در شبکه است. بنابراین، زمانی که قیمت بیت کوین افزایش می یابد، معمولا ماینرهای بیشتری را به شبکه دعوت می کند.

در دراز مدت، نرخ هش به مرور زمان افزایش می یابد. افزایش سودآوری احتمالاً ماینرهای بیشتری را وارد شبکه می کند. همچنین پیشرفت در فناوری محاسباتی، ماینینگ را کارآمدتر و هزینه کمتری برای ماینرها خواهد کرد. با این حال، بیت کوین قرار است پاداش استخراج خود را در سال 2024 به نصف کاهش دهد، که نیاز به استفاده از منابع بیشتری برای اعتبارسنجی بلاک ها دارد و احتمالاً باعث کاهش سودآوری می شود. نمی توان گفت که این موضوع چگونه بر نرخ هش ارز دیجیتال تأثیر می گذارد.

نرخ هش چگونه اندازه گیری می شود؟

نرخ هش اندازه گیری تعداد محاسباتی است که می توان در هر ثانیه انجام داد که می تواند میلیاردها، تریلیون ها، کوادریلیون ها و کوئنتیلیون ها باشد و با نمادهای زیر نشان داده شود:

KH/s (کیلو): هش در ثانیه به هزار

MH/s (مگا): هش در ثانیه به میلیون

GH/s (گیگا): هش در ثانیه به میلیارد

TH/s (ترا): هش در ثانیه به تریلیون

PH/s (پتا): هش در ثانیه بر حسب کوادریلیون

EH/s (exa): هش در ثانیه بر حسب کوئنتیلیون

نحوه نمایش نرخ هش می تواند از شبکه ای به شبکه دیگر و حتی ماینر به ماینر دیگر متفاوت باشد، زیرا به سرعت رایانه های مورد استفاده و/یا تعداد ماینرها در یک شبکه بستگی دارد. برای مثال، بیت‌کوین از الگوریتم رمزنگاری SHA-256 برای محاسبه هش‌ها و اندازه‌گیری نرخ هش در اگزاهش در ثانیه (EH/s) استفاده می‌کند. یک اگزاهش برابر با یک کوئینتیلیون هش است. اتریوم در حال حاضر بر حسب تراهش در ثانیه (TH/s) اندازه گیری می شود. یک تراهش برابر با یک تریلیون هش است.

Matt Kunke، CFA و تحلیلگر تحقیقاتی در Global X ETFs می‌گوید: (میزان هش کل شبکه با مقایسه میانگین زمان بین بلوک‌های استخراج شده در مقابل دشواری شبکه در یک نقطه از زمان تقریبی می‌شود.) شبکه بیت کوین امروزه دارای نرخ هش تقریباً 190 EH/s است، بنابراین همه ماینرها در سراسر شبکه خروجی تابع هش رمزنگاری SHA-256 را به طور متوسط ​​تقریباً 190 کوینتیلیون بار در ثانیه محاسبه می کنند.

چه چیزی باعث تغییر هش ریت می شود؟

خیلی چیزها می توانند روی هش تاثیر بگذارند. ماینرها می توانند ارزهای دیجیتال را که می خواهند استخراج کنند، انتخاب کنند. از آنجایی که ماینینگ مستلزم هزینه‌ها (انرژی، سخت‌افزار، زمان) است، ماینرها تشویق می‌شوند تا ارزهای دیجیتال با بالاترین بازده سرمایه‌گذاری را استخراج کنند.

هش ریت بالا نشان می دهد که رقابت بیشتری وجود دارد، اما پاداش هنوز می تواند ارزش آن را داشته باشد. به عنوان مثال، نرخ هش بیت کوین به 179 اگزاهش در ثانیه (1 اگزاهش = 1 کوینتیلیون) رسیده است، اما ماینرها همچنان برای مشارکت انگیزه داشتند زیرا پاداش بالقوه ارزش این هزینه را داشت.

ماینرها معمولاً با ارزیابی هزینه استخراج یک سکه در مقابل پاداش، تصمیم می‌گیرند که کدام سکه را استخراج کنند. برای مثال بیت کوین را در نظر بگیرید. هر چند هفته یکبار، پروتکل بیت کوین به طور خودکار میزان سختی استخراج بیت کوین های جدید را بر اساس هش ریت فعلی تنظیم می کند. وقتی هش ریت بالا باشد، سختی ماینینگ زیاد است. وقتی هش ریت می افتد، سختی نیز با آن کاهش می یابد.

بسته به آن سختی، ماینرها می توانند محاسبه کنند که آیا ارزش تلاش آنها برای استخراج آن رمزارز خاص را دارد یا خیر. این یک سیستم خود تنظیمی است.

اگر هش ریت کاهش یابد چه اتفاقی می افتد؟

هش ریت کمتر به این معنی است که برای تأیید و افزودن تراکنش‌ها به زنجیره بلوکی آن ارز دیجیتال، به قدرت محاسباتی کمتری نیاز است. این امر می تواند آن ارز دیجیتال را کمتر غیرمتمرکز کند، زیرا ماینرهای کمتری را برای تسلط بر شبکه نیاز دارد.

هر چه یک ارز دیجیتال غیرمتمرکزتر باشد، ریسک بیشتری با آن همراه است. اگر بازیگر بدی شبکه ای را تصاحب کند، می تواند شبکه را به شدت مختل کند. این یک خطر بزرگ برای سرمایه گذاران و پلتفرم های رمزنگاری است. اگر نرخ هش یک ارز دیجیتال به طور پیوسته یا سریع در حال کاهش باشد، پلتفرم های رمزنگاری ممکن است برای محافظت از خود و مشتریانشان در برابر از دست دادن وجوه، تجارت را محدود کرده یا آن رمزارز را از فهرست حذف کنند.

اگر هش ریت افزایش یابد چه اتفاقی می افتد؟

هش ریت بالاتر به این معنی است که برای تأیید و افزودن تراکنش‌ها به بلاک چین آن ارز دیجیتال، به قدرت محاسباتی بیشتری نیاز است. این باعث می‌شود که این ارز دیجیتال امن‌تر شود، زیرا به ماینرهای بیشتری نیاز دارد (و هزینه انرژی و زمان بیشتری) برای تسلط بر شبکه.

پیامدهای هش ریت چیست؟

به طور خاص برای بیت کوین، سختی الگوریتم هش بسته به میزان هش ریت بالا و پایین تنظیم می شود. این به این دلیل است که ایجاد بیت کوین جدید برای کنترل در طول زمان طراحی شده است. هر چه ماینرها بیشتر به شبکه برق کمک کنند، احتمال اضافه شدن بلاک های جدید به بلاک چین بیشتر می شود. بنابراین، سختی ماینینگ با افزایش نرخ هش افزایش می یابد تا ایجاد بیت کوین جدید پایدار بماند.

افزایش هش برای بیت کوین و سایر رمزارزهای اثبات کار نیز مصرف انرژی و پیامدهای زیست محیطی قابل توجهی دارد. برخلاف ارز سنتی، ارز دیجیتال به قدرت محاسباتی نیاز دارد که انرژی (مانند یک شبکه انرژی محلی که توسط یک شرکت خدمات شهری مدیریت می شود) برای مدیریت شبکه و ایجاد بلوک های جدید در زنجیره بلوک مصرف می کند. با پیوستن بیشتر ماینرها به مبارزه و افزایش نرخ هش، مصرف انرژی جهانی بیت کوین نیز افزایش می یابد.

تخمین زده شده است که مدیریت و ایجاد بیت کوین در حال حاضر نسبت به برخی از کشورهای کوچک برق بیشتری مصرف می کند، که باعث می شود برخی تاثیر ارز دیجیتال بر محیط زیست را در صورتی که فرآیند محاسباتی الگوریتم را تنظیم نکند یا استخراج کنندگان به منابع انرژی تجدیدپذیر بیشتری تغییر ندهند، محکوم کنند..

هش ریت یک معیار مهم برای ارزهای دیجیتال مبتنی بر اثبات کار است. این بر اساس تعداد ماینرهایی است که در مدیریت یک رمزنگاری دخیل هستند، که به نوبه خود با قیمت کریپتو مرتبط است (ارزش بالاتر به معنای پاداش بیشتر برای استخراج) اما پیامدهای دیگری مانند تأثیرات زیست محیطی نیز دارد. برای کسانی که به صنعت کریپتو علاقه مند هستند، هش ریت یک معیار ضروری برای یادگیری و دنبال کردن است.

استخراج و هش بیت کوین در سال 2022 چگونه خواهد بود؟

استخراج بیت کوین می تواند یک فعالیت با کاهش بازده باشد. با افزایش هش ریت در شبکه بیت کوین، قدرت محاسباتی لازم برای استخراج بلاک های جدید برای ماینرها افزایش می یابد و در نتیجه حاشیه سود کاهش می یابد. این امر می‌تواند به‌ویژه برای شرکت‌های تازه وارد در بخش معدن سخت‌کننده باشد، زیرا آنها برای رقابت با شرکت‌های معدنی مستقر به سخت‌افزار استخراج گسترده نیاز دارند.

سرمایه‌گذاری اولیه برای سخت‌افزار محاسباتی، GPU (واحدهای پردازش گرافیک)، می‌تواند قابل توجه باشد، زیرا این روزها می‌توانند پرهزینه باشند. بنابراین، این مانعی برای ورود بسیاری از ماینرهای بالقوه در سراسر جهان خواهد بود.

چارلی شوماخر، مدیر ارتباطات شرکتی در شرکت استخراج بیت کوین Marathon Digital Holdings MARA، در مصاحبه ای با خبرنامه MarketWatch Distributed Ledger گفت: «اگر به گذشته نگاه کنید که استخراج بیت کوین یک سال پیش چگونه بوده است، تنها تعداد انگشت شماری وجود داشته است. شرکت‌هایی که به صورت عمومی در این فضا معامله می‌شدند، و اگر به ارزش بازار همه در آن زمان نگاه کنید، بسیار پایین‌تر از آنچه امروز هستند هستند.»

سال گذشته، استخراج بیت کوین در ایالات متحده شروع به رونق کرد و شرکت های استخراج در آنجا شاهد هجوم نقدینگی ناشی از سرمایه گذاری های مخاطره آمیز بودند.

اکنون هش بیت کوین با هش ریت فعلی 181 EH/S در موقعیت خوبی قرار دارد و کارشناسان بر این باورند که تا پایان سال 2022 دو برابر خواهد شد.

تمایل به استخراج بیت کوین در حال تغییر است. در ابتدا به عنوان یک سرگرمی منزوی دیده می شد، اما اکنون در حال تبدیل شدن به یک صنعت حرفه ای و نهادی است. در حال حاضر، چندین شرکت معدنی با حمایت تعدادی از سرمایه گذاران حامی آنها به صورت عمومی معامله می شوند.

هش بیت بیت کوین یا قدرت جهانی کامپیوتر زمانی که چین فعالیت ماینینگ را که بزرگترین مرکز استخراج در جهان تا آن زمان بود ممنوع کرد، به میزان قابل توجهی کاهش یافت. اما این شکاف توسط کشورهای دیگر پر شد. سال گذشته، استخراج بیت کوین در ایالات متحده شروع به رونق کرد و شرکت های استخراج در آنجا شاهد هجوم نقدینگی ناشی از سرمایه گذاری های مخاطره آمیز بودند.

هش کریپتو، قدرت محاسباتی شبکه بیت کوین، در روزهای اخیر پس از شورش مرگبار در قزاقستان که شاهد قطع شدن اینترنت بود که بر صنعت رو به رشد کریپتو این کشور تأثیر گذاشت، به شدت کاهش یافته است. بر اساس گزارش مرکز کمبریج برای تامین مالی جایگزین، پس از اینکه چین ماینینگ کریپتو را محدود کرد، قزاقستان پس از ایالات متحده، دومین کشور استخراج بیت کوین شد.

در حالی که کارشناسان انتظار داشتند که ممنوعیت استخراج بیت کوین توسط چین به طور قابل توجهی به هش ریت جهانی ضربه بزند، و برای مدتی هم همینطور بود، شکافی که چین پشت سر گذاشت فرصت هایی را برای سایر کشورها برای ورود به فضای استخراج باز کرد.

بر اساس گزارش رویترز، قزاقستان 18 درصد از هش ریت جهان را به خود اختصاص داده است. و پس از قطع شدن اینترنت، هش ریت 14 درصد کاهش در استخرهای اصلی ماینینگ کریپتو داشته است.

به دلیل ممنوعیت فعالیت ماینینگ توسط چین که تا آن زمان بزرگترین مرکز استخراج در جهان بود، تأثیر قابل توجهی بر (هش ریت) یا قدرت جهانی رایانه شبکه بیت کوین داشت. این ممنوعیت منجر به کاهش بیش از 50 درصدی هش در ژوئیه 2021 به حدود 85 هش exa در ثانیه (EH/s) به طور میانگین هفت روزه شد.

منبع: کاربرد نرخ هش یا هش ریت (Hashrate) در دنیای ارز دیجیتال

سوآپ توکن چیست؟

صنعت کریپتو به سمت نوآوری فرآیندهای ساده و بدون درز برای مدیریت، ذخیره‌سازی، خرید و استفاده از دارایی های دیجیتال گرایش دارد. این موضوع غالب به طور مستقیم تجربه کاربر را بهبود بخشیده و برخی از پیچیدگی هایی که زمانی به بخش نوظهور نسبت داده می شد را حذف کرده است. یکی از چنین پیشرفت‌های نوآورانه‌ای به شکل مبادله توکن بود که برای کاهش هزینه سربار و زمان مورد نیاز برای مبادله یک دارایی رمزنگاری با دیگری طراحی شد. 

با این حال، به همان اندازه که به نظر می رسد تأثیرگذار باشد، به نظر می رسد که بسیاری اهمیت چنین قابلیت هایی را درک نمی کنند. در این راهنما، ما در مورد عملکرد مبادله توکن و نحوه تطبیق آنها در صنعت به عنوان یک کل بحث خواهیم کرد.

سوآپ توکن دارای دو تعریف متمایز در حوزه رمزنگاری است. اولین مورد به فرآیند مبادله فوری یک ارز دیجیتال به ارز دیگر بدون نیاز به انجام مبادله کریپتو به فیات اشاره دارد. این تعریف عملکرد پلتفرم های برجسته ای مانند Changelly، Shapeshift و Airswap را در بر می گیرد.از سوی دیگر، تعریف دوم مبادله توکن حول محور مهاجرت پروژه‌ها یا پلتفرم‌ها از یک بلاک چین به دیگری و الزامات مبادله کوین است که اغلب با چنین حرکتی همراه است. در این مورد، یک پروژه به یک دلیل یا دلیل دیگر انتخاب کرده است که پایه عملیاتی خود را به بلاک چین دیگری با استانداردهای توکن منحصر به فرد تغییر دهد. به این ترتیب، تیم توسعه باید ابزاری را برای سرمایه گذاران و کاربران فراهم کند تا توکن بومی پروژه را با توکن دیگری که با شبکه جدید بلاک چین سازگار است، تعویض کنند. فرآیند درگیر آن چیزی است که ما آن را مبادله توکن یا مهاجرت توکن می نامیم.

 تعویض توکن چگونه کار می کند؟

برای این راهنما، ما بر اولین تعریف مبادله توکن تمرکز خواهیم کرد. همانطور که قبلاً ذکر شد، این مستلزم استفاده از خدمات یکپارچه مبادله کریپتو به کریپتو است نه رویکرد اغلب کم‌هزینه و زمان‌بر تبدیل یک دارایی دیجیتال به فیات قبل از استفاده بعدی از فیات برای خرید سکه مورد نظرتان. در بیشتر موارد، این راه حل دروازه آسان تری را برای ارزهای دیجیتال با ارزش بازار پایین فراهم می کند. 

به عنوان مثال، اگر می‌خواهید کوین COMP خود را به ZIL مبادله کنید، به احتمال زیاد متوجه خواهید شد که صرافی‌هایی که جفت معاملاتی COMP/ZIL را ارائه می‌کنند بسیار کم هستند. به این ترتیب، ممکن است مجبور شوید ابتدا توکن های COMP خود را با ارزهای فیات یا سایر کوین های ثابت مانند BTC ، ETH و USDT مبادله کنید. از آنجا می توانید کوین های محبوب یا فیات را مستقیماً به ZIL مبادله کنید. 

شما موافقت خواهید کرد که این فرآیند طولانی و مقرون به صرفه است. برای انجام چنین معامله ای، باید حداقل بیش از یک بار کارمزد تراکنش بپردازید. همچنین، ارزیابی اینکه چگونه نوسانات قیمت می تواند بر سودآوری تجارت تأثیر بگذارد، غیرممکن است. به یاد داشته باشید که قیمت دارایی های کریپتو اغلب بی ثبات است. بنابراین، رویکرد ذکر شده در بالا می تواند دستیابی به قیمت مورد نظر شما را دشوار کند. 

با توجه به این اشکالات، صرافی ها، کیف پول ها و سایر پلتفرم ها شروع به فعال کردن قابلیت های مبادله فوری کردند. با این کار، کاربران می توانند مستقیماً یک دارایی رمزنگاری شده را با دیگری مبادله کنند. تنها کاری که باید انجام دهید این است که مبلغی را که می خواهید مبادله کنید و جفت معاملاتی مورد نظر خود را وارد کنید و سرویس تعویض توکن فوراً سکه شما را پردازش و تبدیل کند. با این شکل از تراکنش، فقط یک بار باید کارمزد تراکنش را پرداخت کنید. 

پلتفرم‌های دارای مبادله توکن یک دروازه امن و راحت رمزنگاری به رمزارز ارائه می‌دهند: می‌توانید همه مبادلاتی را که می‌خواهید از یک کیف پول نگهدارنده یا غیر حافظ انجام دهید. بسته به استحکام کیف پول خود، ممکن است نیازی به انتقال سکه های خود به یک سرویس مبادله رمزنگاری یا صرافی قبل از دسترسی به یک ویژگی مبادله رمز به کریپتو فوری نداشته باشید. ارائه دهندگان کیف پول اغلب از خدمات مبادله کریپتو استفاده می کنند تا کاربران بتوانند به طور ایمن سکه های خود را از کیف پول شخصی خود تبدیل کنند. 

نمونه‌هایی از راه‌حل‌هایی که خدمات اختصاصی مبادله رمزنگاری را ارائه می‌کنند عبارتند از Changelly، Shapeshift، ChangeNow و Simpleswap. صرافی ها و کیف پول ها نیز شروع به ایجاد خدمات مبادله داخلی خود کرده اند. علاوه بر این، شوق DeFi در سال 2020 باعث ظهور راه‌حل‌های تعویض توکن DeFi شد. همین روند در حال حاضر در بازار NFT در حال گسترش است. وقتی صحبت از مبادله توکن می شود، گزینه ها عملا نامحدود هستند. 

با توجه به انفجار خدمات مبادله، انجام بررسی های لازم قبل از انتخاب یکی از آنها اهمیت فزاینده ای پیدا کرده است. مواردی که باید به آنها توجه کرد عبارتند از در دسترس بودن مجموعه گسترده ای از جفت ارزهای دیجیتال، قدرت امنیتی پلتفرم و سرعت مبادله سکه ها. توجه داشته باشید که سرعت بالا احتمال لغزش را نفی می کند. لغزش زمانی اتفاق می‌افتد که تعداد ارز دیجیتال A که در ازای ارز دیجیتال B دیگر دریافت می‌کنید، قبل از نهایی شدن تراکنش به شدت کاهش می‌یابد. 

شایان ذکر است برخی از خدمات با ارائه نرخ‌های سوآپ ثابت که از زمان شروع معامله تا نهایی شدن آن حفظ می‌شود، لغزش را برطرف می‌کنند. تنها شرط اضافه شده برای چنین پیشنهادهایی این است که ممکن است مجبور شوید کارمزد تراکنش بیشتری بپردازید.

آینده خدمات تعویض توکن چیست؟

در حالی که بیت کوین به عنوان دارایی ارز دیجیتال برای بسیاری از سرمایه گذاران جدید باقی می ماند، این حمله آنها به بازار آلت کوین است که در نهایت آنها را در معرض فرصت های بی شماری قرار می دهد که در فضای دارایی دیجیتال تعبیه شده است. اینجا جایی است که خدمات تعویض توکن وارد معرکه می شوند. آنها تجربه کاربری را دو برابر می کنند و مکانیسم هایی را برای باز کردن قفل بازار آلت کوین برای کاربرانی که فاقد تخصص فنی لازم برای هدایت صرافی های رمزنگاری هستند، ایجاد می کنند. 

همانطور که صنعت کریپتو به سمت پذیرش جریان اصلی گرایش دارد، انتظار داشته باشید که خدمات مبادله توکن برجسته‌تر شود. با این حال، این انتظار فشار مضاعفی را بر ارائه دهندگان خدمات برای بهبود پیشنهادات خود وارد می کند. وظیفه آنها افزایش امنیت، افزایش سرعت مبادله و ارائه ویژگی های کاربر محور بیشتر است. 

بهترین پلتفرم های سواپ:
1inch Uniswap PancakeSwap Pangolin Osmosis Raydium SushiSwap QuickSwap BancorDodo

نتیجه:

خدمات مبادله توکن نقش مهمی در رنسانس در حال انجام کریپتو ایفا می کنند. آنها موانع رایج برای ورود به بازار آلت کوین را از بین می برند. در برخی موارد، این راه حل ها دروازه آسان تری را برای ارزهای دیجیتال با ارزش بازار پایین فراهم می کنند. با قضاوت بر اساس رویکرد ساده، سریع و کم‌پیچیده آن‌ها برای مبادله دارایی‌های دیجیتال، دلایل زیادی وجود دارد که باور کنیم مبادله توکن‌ها همچنان در صنعت کریپتو برجسته خواهند بود.

راگ پول (Rug Pull) چیست

راگ پول (Rug Pull) نوعی از کلاهبرداری رمزنگاری است و زمانی اتفاق می‌افتد که یک تیم، توکن پروژه خود را قبل از ناپدید شدن به فروش میرسانند و سرمایه‌گذاران خود را با دارایی بی‌ارزش رها می‌کنند. راگ پول یک نوع کلاهبرداری و یک سوء استفاده مالی غیرمتمرکز (DeFi) است.

درک سه نوع مختلف از راگ پول

1. سرقت نقدینگی

سرقت نقدینگی زمانی اتفاق می افتد که سازندگان توکن تمام سکه ها را از استخر نقدینگی خارج کنند. انجام این کار تمام ارزش تزریق شده توسط سرمایه گذاران به ارز را حذف می کند و قیمت آن را به صفر می رساند. این “سرقت نقدینگی” معمولا در محیط های DeFi اتفاق می افتد.

2. محدود کردن سفارش‌های فروش

محدود کردن سفارشات فروش، یک راه برای توسعه دهنده مخرب برای کلاهبرداری از سرمایه گذاران است. در این شرایط، توسعه‌دهنده توکن‌ها را کدگذاری می‌کند تا تنها طرفی باشد که می‌تواند آنها را بفروشد. سپس توسعه‌دهندگان منتظر می‌مانند تا سرمایه‌گذاران خرد با استفاده از ارزهایشان، کریپتو جدید خود را خریداری کنند. کلاهبرداری Squid Token نمونه ای از راگ پول در این نوع است.

3. سفارش‌های فروش و دامپینگ

دامپینگ زمانی اتفاق می‌افتد که توسعه‌دهندگان به سرعت ذخایر بزرگ توکن‌های خود را بفروشند. انجام این کار قیمت سکه را پایین می آورد و سرمایه گذاران باقی مانده را با در دست داشتن توکن های بی ارزش باقی می گذارد. “دامپینگ” معمولاً پس از تبلیغات سنگین در سیستم عامل های رسانه های اجتماعی رخ می دهد. افزایش و فروش حاصل به عنوان یک طرح پامپ و دامپ شناخته می شود.

دامپینگ بیشتر از سایر کلاهبرداری های دیفای یک منطقه خاکستری اخلاقی است. به طور کلی، خرید و فروش ارز خود برای توسعه دهندگان رمزارز غیراخلاقی نیست. «دامپینگ»، وقتی صحبت از راگ پول های رمزنگاری DeFi به میان می‌آید، این سؤال است که یک کوین چقدر و با چه سرعتی فروخته می‌شود.

راگ پول های سخت در مقابل نرم

راگ پول می تواند “سخت” یا “نرم” باشد. زمانی که توسعه دهندگان پروژه، درهای پشتی مخرب را در توکن خود کدگذاری می کنند، راگ پول سخت رخ می دهد. درهای پشتی مخرب، سوء استفاده های پنهانی هستند که توسط توسعه دهندگان در قرارداد هوشمند پروژه کدگذاری شده اند. قصد ارتکاب کلاهبرداری از همان ابتدا مشخص است. سرقت نقدینگی نیز کششی سخت در نظر گرفته می شود.

راگ پول نرم به توسعه دهندگان توکن اشاره دارد که دارایی های رمزنگاری خود را به سرعت تخلیه می کنند. انجام این کار یک توکن به شدت کاهش یافته در دست سرمایه گذاران ارز دیجیتال باقی می ماند. در حالی که دامپینگ غیراخلاقی است، ممکن است مانند راگ پول های سخت، یک عمل مجرمانه نباشد.

آیا راگ پول غیرقانونی است

راگ پول در کریپتو همیشه غیرقانونی نیست، اما همیشه غیراخلاقی است. Rug Pull سخت غیرقانونی است. راگ پول نرم غیراخلاقی است، اما همیشه غیرقانونی نیست. به عنوان مثال، اگر یک پروژه رمزنگاری وعده اهدای وجوه را بدهد اما به جای آن پول را نگه دارد، غیراخلاقی است اما غیرقانونی نیست. در هر صورت، مانند بیشتر فعالیت‌های تقلبی در صنعت کریپتو، ردیابی و پیگرد قانونی هر دو نوع ممکن است چالش برانگیز باشد.

فروپاشی صرافی ارزهای دیجیتال ترکیه، Thodex نمونه‌ای بارز از راگ پول در کریپتو است. دزدی 2 میلیارد دلاری که از طریق این صرافی اتفاق افتاد یکی از بزرگ‌ترین سرقت‌های کریپتو در سال 2021 بود. همچنین یکی از بزرگ‌ترین کلاهبرداری‌های خروج مالی متمرکز (CeFi) در تاریخ است. اگرچه پلیس ترکیه در جریان تحقیقات خود از این کلاهبرداری بزرگ 62 نفر را بازداشت کرد، اما محل اختفای عامل ادعایی هنوز مشخص نیست.

دیگر نمونه‌های اخیر پروتکل‌هایی که از این نوع راگ پول ارز دیجیتال رنج می‌برند عبارتند از Meerkat Finance، OlympusDAO، Compounder Finance و Uranium Finance

نکات مهمی که باید بدانیم

توسعه دهندگان ناشناس یا ناشناس

‎سرمایه گذاران باید اعتبار افراد پشت پروژه های جدید ارز دیجیتال را در نظر بگیرند. آیا توسعه دهندگان و مروجین در جامعه کریپتو شناخته شده اند؟ سابقه آنها چیست؟ اگر تیم توسعه‌دهنده مورد تهاجم قرار گرفته است، اما به خوبی شناخته شده نیست، آیا آنها همچنان مشروع به نظر می‌رسند و می‌توانند به وعده‌های خود عمل کنند؟

سرمایه گذاران باید نسبت به حساب ها و پروفایل های رسانه های اجتماعی جدید و جعلی شک کنند. کیفیت وایت پیپر، وب سایت و سایر رسانه های پروژه باید سرنخ هایی در مورد مشروعیت کلی پروژه ارائه دهد. توسعه دهندگان پروژه ناشناس می توانند یک پرچم قرمز باشند. در حالی که درست است که ارز دیجیتال اصلی و بزرگ جهان توسط ساتوشی ناکاموتو، که تا به امروز ناشناس باقی مانده است، ساخته شده است، اما زمان در حال تغییر است.

هیچ نقدینگی قفل نشده است

یکی از ساده‌ترین راه‌ها برای تشخیص یک ارز کلاهبرداری از یک ارز دیجیتال قانونی این است که بررسی کنید آیا نقدینگی ارز قفل شده است یا خیر. بدون قفل نقدینگی در عرضه توکن، هیچ چیز مانع از پایان یافتن کل نقدینگی خالقان پروژه نمی شود.

نقدینگی از طریق قراردادهای هوشمند قفل شده با زمان تضمین می شود، که به طور ایده آل سه تا پنج سال از عرضه اولیه توکن طول می کشد. در حالی که توسعه‌دهندگان می‌توانند قفل‌های زمان خود را به صورت سفارشی تنظیم کنند، قفل‌های شخص ثالث می‌توانند آرامش بیشتری را فراهم کنند. همچنین سرمایه گذاران باید درصدی از استخر نقدینگی را که قفل شده است بررسی کنند. یک قفل فقط به نسبت مقدار نقدینگی که تضمین می کند مفید است. این رقم که به عنوان مقدار کل قفل شده (TVL) شناخته می شود، باید بین 80 تا 100 درصد باشد.

محدودیت در سفارشات فروش

یک بازیگر بد می تواند رمزی را برای محدود کردن توانایی فروش سرمایه گذاران خاص و نه دیگران رمزگذاری کند. این محدودیت‌های فروش نشانه‌های بارز یک پروژه کلاهبرداری هستند. از آنجایی که محدودیت‌های فروش در کد گنجانده شده‌اند، تشخیص اینکه آیا فعالیت تقلبی وجود دارد یا خیر می‌تواند دشوار باشد. یکی از راه‌های آزمایش این است که مقدار کمی از ارز جدید را خریداری کنید و بلافاصله اقدام به فروش آن کنید. اگر مشکلی در بارگیری کالای خریداری شده وجود داشته باشد، احتمالاً پروژه یک کلاهبرداری است.

حرکت سرسام آور قیمت با دارندگان توکن محدود

نوسانات شدید ناگهانی در قیمت یک ارز جدید باید با احتیاط مشاهده شود. متأسفانه اگر توکن نقدینگی قفل شده نداشته باشد، این موضوع صادق است. افزایش قابل توجه قیمت در کوین های DeFi جدید اغلب نشانه هایی از “پامپ” قبل از “دامپ” است.

سرمایه گذارانی که در مورد حرکت قیمت ارز شک دارند، می توانند از یک بلاک کاوشگر برای بررسی تعداد دارندگان ارز استفاده کنند. تعداد کمی از دارندگان توکن را مستعد دستکاری قیمت می‌کنند. نشانه‌های گروه کوچکی از دارندگان توکن همچنین می‌تواند به این معنی باشد که چند نهنگ می‌توانند موقعیت خود را رها کرده و به ارزش سکه آسیب جدی و فوری وارد کنند.

بازدهی مشکوک بالا

اگر چیزی زیادی خوب به نظر می رسد که درست باشد، احتمالاً مشکوک است. اگر بازده یک سکه جدید به طور مشکوکی بالا به نظر می رسد، اما به نظر نمی رسد که راگ پول باشد، احتمالاً یک طرح پونزی است. زمانی که توکن‌ها بازدهی درصدی سالانه (APY) را به صورت سه رقمی ارائه می‌کنند، اگرچه لزوماً نشان‌دهنده یک کلاهبرداری نیست، اما این بازده‌های بالا معمولاً به همان اندازه ریسک بالایی دارند.

بدون ممیزی خارجی

در حال حاضر یک روش استاندارد برای ارزهای دیجیتال جدید است که تحت یک فرآیند حسابرسی کد رسمی که توسط یک شخص ثالث معتبر انجام می شود، انجام شوند. یک مثال، تتر (USDT)، یک استیبل کوین متمرکز است که تیم آن نتوانسته بود دارایی‌های بدون پشتوانه فیات را افشا کند. ممیزی مخصوصاً برای ارزهای غیرمتمرکز کاربرد دارد، جایی که حسابرسی پیش‌فرض برای پروژه‌های DeFi ضروری است. با این حال، سرمایه گذاران بالقوه نباید صرفاً گفته تیم توسعه مبنی بر اینکه حسابرسی انجام شده است را قبول کنند. حسابرسی باید توسط شخص ثالث قابل تأیید باشد و نشان دهد که هیچ چیز مخربی در کد پیدا نشده است.

جستجو و تحقیق کنید

در سال 2021، حدود 7.7 میلیارد دلار از سرمایه‌گذاران در کلاهبرداری‌های ارزهای دیجیتال به سرقت رفت. این سرمایه‌گذاران اعتماد داشتند که در پروژه‌های قانونی سرمایه‌گذاری می‌کنند پس قبل از سرمایه گذاری، ارزش آن را دارد که برای تحقیق در مورد ارزهای دیجیتال جدید وقت بگذارید.

منبع: راگ پول (Rug Pull) در کریپتوکارنسی به چه معناست

استیبل کوین (Stable Coin):

معمولاً یک ارز دیجیتال است که توسط ارزش دارایی زیربنایی وثیقه می شود. اینکه آن دارایی زیربنایی ممکن است از یک کوین به کوین دیگر متفاوت باشد، که در ادامه این مقاله به آن خواهیم پرداخت.بسیاری از استیبل کوین‌ها با نسبت 1:1 با ارزهای فیات خاصی مانند دلار آمریکا یا یورو که می‌توانند در صرافی‌ها معامله شوند، مرتبط هستند. سایر استیبل کوین‌ها به انواع دیگر دارایی‌ها، مانند فلزات گرانبها مانند طلا یا حتی سایر ارزهای دیجیتال متصل هستند. اگرچه بیت کوین همچنان محبوب ترین ارز رمزنگاری شده است، اما از نوسانات بالایی در ارزش گذاری خود رنج می برد. به عنوان مثال، از سطح حدود 5/000 دلار در اوج فروش همه‌گیری کرونا در مارس 2020 به تقریباً 65/000 دلار در آپریل 2021 رسید، قبل از اینکه در ژوئن 2021 با بیش از 50 درصد کاهش به حدود 30/000 دلار رسید.معمول است که ببینیم ارز دیجیتال در عرض چند ساعت بیش از 10 درصد در هر جهت حرکت می کند.

این نوع نوسانات کوتاه مدت، بیت کوین و سایر ارزهای رمزپایه ی محبوب را برای استفاده روزمره توسط عموم نامناسب می کند.اساساً، یک ارز باید به عنوان وسیله مبادله پولی و شیوه ذخیره ارزش پولی عمل کند و ارزش آن باید در مدت زمان طولانی تری نسبتاً ثابت بماند.

چرا استیبل کوین ها مهم هستند:

برای مثال، استیبل کوین USDC توسط دارایی‌های دلاری با ارزش منصفانه حداقل برابر با USDC در گردش در حساب‌های مجزا با موسسات مالی تحت نظارت ایالات متحده پشتیبانی می‌شود. چنین حساب هایی توسط یک شرکت حسابداری مستقل تأیید می شوند.(یعنی به طور عمومی تأیید می شوند)مانند بسیاری از استیبل کوین های دیگر، USDC در حال حاضر بر روی بلاک چین اتریوم کار می کند. استیبل کوین ها عاری از نوسانات ارزهای رمزنگاری شده غیر مرتبط هستند.استیبل کوین‌ها سعی می‌کنند با گره زدن ارزش ارزهای دیجیتال به سایر دارایی‌های با ثبات‌تر،معمولاً ارزهای فیات (ارز صادر شده توسط دولت مانند دلار یا یورو) با نوسانات قیمت مقابله کنند.

برخی از ویژگی های استیبل کوین ها:استیبل کوین ها در هر زمان و مکانی به صورت آنلاین در دسترس همه هستند.آنها سریع، ارزان و ایمن برای انتقال هستند.آنها به صورت دیجیتالی بومی اینترنت و قابل برنامه ریزی هستند.استیبل کوین های دارای پشتوانه:

مزایای ارزهای دیجیتال با پشتوانه دارایی این است که کوین ها توسط دارایی‌هایی که خارج از فضای ارزهای دیجیتال در نوسان هستند، تثبیت می‌شوند، یعنی دارایی زیربنایی با هم مرتبط نیست و ریسک مالی را کاهش می‌دهد.بیت‌کوین و آلت‌کوین‌ها همبستگی بالایی دارند، به طوری که دارندگان ارزهای دیجیتال نمی‌توانند بدون خروج از بازار یا پناه بردن به استیبل کوین‌های دارای پشتوانه دارایی، از افت قیمت‌های گسترده فرار کنند.

با پشتوانه ارزهای دیجیتال:

استیبل کوین های دارای پشتوانه ارزهای دیجیتال با ارزهای دیجیتال به عنوان وثیقه صادر می شوند که از نظر مفهومی شبیه به استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات است. با این حال، تفاوت قابل توجه بین این دو طرح در این است که در حالی که وثیقه فیات معمولاً خارج از بلاک چین اتفاق می‌افتد، ارز دیجیتال یا دارایی رمزنگاری که برای پشتیبانی از این نوع استیبل کوین‌ها استفاده می‌شود، روی بلاک چین انجام می‌شود و از قراردادهای هوشمند به شکل غیرمتمرکزتری استفاده می‌شود. در بسیاری از موارد، این کارها با اجازه دادن به کاربران برای گرفتن وام در مقابل یک قرارداد هوشمند از طریق قفل کردن وثیقه کار می‌کنند و در صورت کاهش ارزش استیبل کوین، پرداخت بدهی‌هایشان ارزشمندتر می‌شود. برای جلوگیری از خرابی‌های ناگهانی، کاربری که وام می‌گیرد ممکن است با قرارداد هوشمند منحل شود، اگر وثیقه‌اش به ارزش برداشت بسیار نزدیک شود.

تتر، بزرگترین استیبل کوین از نظر ارزش بازار، با اتهام ناتوانی در انجام حسابرسی برای ذخایر خود در حالی که به طور مداوم میلیون ها دلار چاپ می کند، مواجه شده است. بسیاری ایجاد غیرقابل تایید کوین های جدید خود را به افزایش قیمت بیت کوین در سال 2017 نسبت می دهند.

Maker، شاید معروف ترین صادرکننده استیبل کوین است که از این مکانیسم استفاده می کند، این کار را از طریق سرویسی به نام “Vault”  انجام می دهد که وثیقه ارز دیجیتال کاربر را قفل می کند. سپس، هنگامی که قرارداد هوشمند متوجه شد وثیقه تضمین شده است، کاربر می تواند از آن برای قرض گرفتن دای تازه ضرب شده، استیبل کوین استفاده کند.

استیبل کوین الگوریتمی:

استیبل کوین الگوریتمی به هیچ وجه وثیقه نمی شود. در عوض، کوین ها یا سوزانده می شوند یا برای حفظ ارزش کوین در راستای قیمت هدف ایجاد می شوند. فرض کنید استیبل کوین از قیمت هدف 1 دلار به 0.75 دلار کاهش یابد. این الگوریتم به طور خودکار یک بخش از کوین ها را می سوزاند تا قیمت استیبل کوین را بالا ببرد. درست کردن این نوع پروتکل استیبل کوین دشوار است و در سال های اخیر چندین بار امتحان شده و شکست خورده است. با این حال، کارآفرینان به تلاش خود ادامه می دهند.یکی از معدود نمونه‌های کار با استفاده از این مدل تا به امروز به نام UST شناخته می‌شود که توسط پروژه بلاک چین Terra ایجاد شده است.

انواع وثیقه استیبل کوین ها:

با استفاده از این چارچوب، استیبل کوین ها دارای طیف وسیعی هستند و استیبل کوین های وثیقه شده از انواع مختلفی از دارایی ها به عنوان پشتوانه استفاده می کنند:

فیات:

فیات رایج ترین وثیقه برای استیبل کوین ها است. دلار آمریکا محبوب‌ترین ارز در بین ارزهای فیات است، اما شرکت‌ها در حال بررسی استیبل کوین‌های مرتبط با سایر ارزهای فیات مانند BiLira هستند که به لیر ترکیه متصل است.

فلزات گرانبها:

برخی از ارزهای دیجیتال با ارزش فلزات گرانبها مانند طلا یا نقره مرتبط هستند.

ارزهای رمزنگاری شده:

برخی از استیبل کوین ها حتی از سایر ارزهای رمزنگاری شده مانند اتر، توکن اصلی شبکه اتریوم، به عنوان وثیقه استفاده می کنند.

در اینجا نحوه عملکرد استیبل کوین ها آمده است:

مزیت استیبل کوین ها این است که به گونه ای ساخته شده اند که در برابر نوسانات مقاومت کنند که دیگر ارزهای دیجیتال اینطور نیستند. علاوه بر این، آنها می توانند تحرک و دسترسی را ارائه دهند. این یک ارز دیجیتال با ثبات تر است که غیرمتمرکز است. این بدان معناست که به یک سیستم یا آژانس متمرکز وابسته نیست. این به نوبه خود به آن خودمختاری می دهد.

چندین دلیل دیگر برای محبوبیت استیبل کوین در بین سرمایه گذاران وجود دارد. این امکان انتقال سریعتر پول و حفظ حریم خصوصی داده های مالی را فراهم می کند. علاوه بر این، استیبل کوین ها همچنین به کاربران اجازه می دهد تا هزینه های خدمات مالی را دور بزنند.

از چند جهت، استیبل کوین‌ها ممکن است مانند سایر سرمایه‌گذاری‌های ارز دیجیتال نباشند. آنها به گونه ای طراحی شده اند که از نظر ارزش در جای خود باقی بمانند. این بدان معنی است که در حالی که ارزش آنها کاهش نخواهد یافت، افزایش نیز نخواهد داشت. این را می توان با مقایسه کوین USD با بیت کوین درک کرد. از زمان پیدایش، سکه USD به سختی از ارزش 1 دلاری خود نوسان داشته است. از سوی دیگر، بیت کوین در سال 2019 به 4000 دلار و تا می 2021 به 60000 دلار رسید.

عاقلانه است که استیبل کوین ها را به عنوان نوعی پول نقد دیجیتال در نظر بگیریم. با این حال، علی رغم ماهیت پایدار آن، همچنان یک ارز دیجیتال است. بنابراین، هنوز یک موجودیت جدیدتر است که ممکن است خطرات کشف نشده ای داشته باشد.

اگر می خواهید تمام پس انداز خود را سرمایه گذاری کنید، ارز دیجیتال می تواند گزینه خطرناکی باشد. با ذهنی باز به استیبل کوین ها نزدیک شوید و منطقه را کاوش کنید. شما همچنین می توانید از استیبل کوین ها به عنوان اولین گام خود برای سرمایه گذاری در نوعی از ارزهای دیجیتال استفاده کنید.

محبوب ترین استیبل کوین ها کدامند:

Diem:

Diem (که قبلاً با نام Libra شناخته می شد) یک استیبل کوین در دست ساخت است که در ابتدا توسط پلتفرم رسانه اجتماعی قدرتمند و جهانی فیس بوک طراحی شد. در حالی که libra راه‌اندازی نشده است، تاثیر روانی آن بیشتر از هر استیبل کوین دیگری بوده است.

دولت‌ها، به‌ویژه چین، اکنون در حال بررسی ارزهای دیجیتالی الهام‌گرفته از رمزارز خود هستند، تا حدی به این دلیل که نگران هستند پرداخت روزانه یک تهدید رقابتی باشد زیرا فیس‌بوک یک شرکت چند ملیتی با میلیاردها کاربر از سراسر جهان است.در ابتدا، انجمن Diem، گفت که Diem توسط “سبدی” از ارزها، از جمله دلار آمریکا و یورو پشتیبانی می شود. اما به دلیل نگرانی های نظارتی جهانی، انجمن از آن زمان از چشم انداز اصلی بلندپروازانه خود عقب نشینی کرده است. در عوض، اکنون در حال برنامه‌ریزی برای تمرکز بر توسعه چندین استیبل کوین است که هر کدام توسط یک ارز ملی جداگانه پشتیبانی می‌شوند.

انتظار می رفت که اولین استیبل کوین آن، دلار Diem، در ژانویه 2021 راه‌اندازی شود.

تتر Tether:

تتر (USDT) یکی از قدیمی ترین استیبل کوین ها است که در سال 2014 راه‌اندازی شد و تا به امروز محبوب ترین و با ارزش ترین از نظر ارزش بازار است.

مورد استفاده اولیه USDT انتقال سریع پول بین صرافی ها برای استفاده از فرصت های آربیتراژ زمانی است که قیمت ارزهای دیجیتال در دو صرافی متفاوت است. معامله گران می توانند از این اختلاف درآمد کسب کنند. اما کاربردهای دیگری نیز پیدا کرده است. واردکنندگان چینی مستقر در روسیه نیز از USDT برای ارسال میلیون‌ها دلار ارزش به آن سوی مرزها استفاده کرده‌اند و از کنترل‌های شدید سرمایه در چین عبور می‌کنند.

شرکت Tether Ltd که USDT صادر می کند، درگیر یک نبرد حقوقی 22 ماهه با دادستان کل نیویورک بر سر اتهاماتی بود که Bitfinex  سعی داشت با استفاده از وجوه گرفته شده از Tether، کسری 850 میلیون دلاری را پوشش دهد.در نهایت، این پرونده در 23 فوریه 2021 حل شد و تتر و بیت فینکس مجبور شدند 18.5 میلیون دلار بپردازند و گزارش های سه‌ماهه ای را ارائه کنند که ذخایر استیبل کوین تتر را برای دو سال آینده نشان می دهد.

کوین USD:

USD Coin که در سال 2018 راه‌اندازی شد، یک استیبل کوین است که به طور مشترک توسط شرکت های ارزهای دیجیتال Circle و Coinbase از طریق کنسرسیوم مرکز مدیریت می شود.

مانند تتر قبل از تغییر به سمت ترکیبی از دارایی های وثیقه، USD Coin با عرضه در گردش تقریبا 26 میلیارد دلار،به دلار آمریکا متصل است. تا سال 2023، Circle در ارائه اخیر اظهار داشت که پیش بینی می کند عرضه به 190 میلیارد دلار برسد.

دای DAI:

DAI که بر روی پروتکل MakerDAO اجرا می شود، یک استیبل کوین در بلاک چین اتریوم است. دای که در سال 2015 ایجاد شد، به دلار آمریکا متصل است و توسط اتر، رمز پشتیبان اتریوم، پشتیبانی می‌شود.

معرفی ارز MINA

ارز مینا، رمزارزی مؤثر در قدرتمند‌سازی پروتکل مینا است؛ بلاکچینی لایه یک که قصد آن سبک بودن، حفظ حریم خصوصی و سهولت در تأیید می باشد. توسعه‌دهندگان قادر هستند تا قراردادهای هوشمند حفظ حریم خصوصی و برنامه‌های غیرمتمرکز را بدون ثبت اطلاعاتی بسازند. توکن Mina برای راه‌اندازی حساب جدید و پرداخت تراکنش‌ها مورد استفاده قرار می گیرد. دارندگان این توکن همچنین می توانند مستقیماً برای ارزیابی تراکنش‌ها و پردازش محاسبات شرکت کنند. 

قیمت ارز مینا

قیمت لحظه ای نوکن MINA در زمان نگارش این مقاله 0.6947 دلار آمریکا می باشد و حجم مبادلات انجام شده آن در 24 ساعت گذشته به 23,647,446 دلار آمریکا می‌رسد که تقریباً 2.31 درصد روند نزولی داشته است. 

معرفی پروتکل مینا

پروتکل Mina بلاکچینی مختصر برای مؤثرتر شدن DApp ها ساخته شده است که عنوان سبک‌ترین بلاکچین جهان را به خود اختصاص داده است. سایز شبکه مینا 22 کیلوبایت می باشد که در مقایسه با بیت‌کوین 300 گیگابایتی بسیار کوچک به شمار می‌آید. علاوه بر این، امنیت و غیرمتمرکز بودن آن در همه شرایط ثابت می‌ماند. این پروژه در ابتدا Coda Protocol نام داشت که سپس در اکتبر سال 2020 به Mina تغییر کرد.

برای کسب اطلاعات بیشتر در رابطه با پروتکل به مقاله “معرفی پروتکل مینا” مراجعه نمایید.

نحوه خرید ارز MINA

برای کسب اطلاع از صرافی‌های موجود برای خرید توکن، برترین ها را با شما به اشتراک خواهیم گذاشت: Binance، OKX، Bybit، MEXC، FTX و Gate.io که دو صرافی را بیشتر توضیح خواهیم داد و در رابطه با سایر آنها حتماً مطالعه داشته باشید:

Binance: یکی از بزرگترین و مشهورترین صرافی‌های دنیا بایننس می‌باشد. از سری مزیت‌های استفاده از بایننس، کارمزد پایین و بالا بودن قدرت نقدینگی است که امکان خرید و فروش فوری را به کاربران می‌دهد. این صرافی برای سرمایه گذاری در استرالیا، کانادا، سنگاپور، ایالات متحده اروپا و سایر کشورها مناسب می باشد.

ساکنان آمریکا از خرید توکن پروتکل مینا (MINA) محروم هستند.

Gate.io: این صرافی در سال 2013 وارد بازار شد و با وجود اینکه صرافیِ معروفی شمرده نمی شود، دارای رابط کاربری راحت است. صرافی Gate.io آلت‌کوین های بیشماری همچون MINA را پشتیبانی می کند و اغلب اولین صرافی‌ای می باشد که توکن‌های جدید را اضافه می‌کند. ساکنان آمریکا و کانادا از این صرافی محروم می باشند. 

استیکینگ ارز MINA

توکن مینا مبتنی بر بلاکچین PoS می‌باشد. به همین دلیل برای تبدیل شدن به یک تولیدکننده بلوک در شبکه، می بایست توکن مینا را استیک کرد. دارندگان توکن‌های MINA می توانند اختیار توکن‌های خود را به سایر تولیدکنندگان نیز بدهند تا آنها را استیک کنند. برخلاف سایر بلاکچین های دارای اثبات سهام (PoS)، استیک کردن مینا، وقفه در سوددهی ندارد. 

تورم ارز MINA

مینا ارزی تورمی و بدون سقفِ عرضه می‌باشد. هدف از تورم نیز، ایجاد انگیزه در مشارکت سهامداران در استیکینگ بود که باعث افزایش سطح غیرمتمرکز بودن می‌شد. از آنجایی که استیکینگ برای کلیه توکن‌ها آزاد می‌باشد، هر دارنده توکن می تواند از مزیت‌های آن استفاده کند. تورم‌های همیشگی از پاداش‌های بلوکی نشئت می‌گیرد که در تراکنش موفق بلوکی به تولیدکنندگان بلوک اهدا می‌شوند. مینا لیستی از پاداش‌ها و تورم‌های اعمال شده برای آنها را برای ضرب توکن‌ MINA (بیشتر از عرضه اولیه) اعلام کرده است.

لازم به ذکر است که موارد اعلام‌شده با تصمیمات جامعه مینا قابل تغییر است. به این صورت که اگر اکثریت با کم شدن و یا بالاتر رفتن تورم موافق باشند، اهداف جدید با هارد فورک اعمال خواهند شد.

منبع: ارز مینا (MINA)، ارز انحصاری پروتکل مینا